“ออมสิน” ผนึก “10 บลจ.” เปิดทางลงทุนกองทุนรวม แนะกระจายพอร์ต 60:40

ผู้สื่อข่าวรายงานว่า วันนี้ (15 มิ.ย.69) นายทรงพล ชีวะปัญญาโรจน์ ผู้อำนวยการธนาคารออมสิน เปิดเผยว่า ธนาคารได้ขยายแนวคิดการออมเงินให้ครอบคลุมการลงทุนในกองทุนรวมมากขึ้น โดยล่าสุดได้ร่วมมือกับบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) จำนวน 10 แห่ง เพื่อเพิ่มทางเลือกการลงทุนให้กับลูกค้า และเปิดโอกาสให้เข้าถึงผู้จัดการกองทุนที่มีความเชี่ยวชาญในการบริหารสินทรัพย์หลากหลายประเภท ทั้งกองทุนในประเทศ กองทุนต่างประเทศ และกองทุนผสม

ความร่วมมือดังกล่าวเป็นส่วนหนึ่งของการยกระดับบริการด้านการออมและการลงทุน เนื่องในโอกาสครบรอบ 113 ปีของธนาคาร โดยธนาคารมองว่า การออมในปัจจุบันไม่ควรจำกัดอยู่เพียงการฝากเงินหรือซื้อสลากออมสินเท่านั้น แต่ควรรวมถึงการลงทุนที่ช่วยสร้างผลตอบแทนในระยะยาวด้วย

นายทรงพล กล่าวว่า นับตั้งแต่ปี 2562 เป็นต้นมา โลกเผชิญความผันผวนจากหลายปัจจัย ทั้งการแพร่ระบาดของโควิด-19 และความขัดแย้งทางภูมิรัฐศาสตร์ที่ส่งผลต่อราคาพลังงานและอัตราเงินเฟ้อ ทำให้การลงทุนมีความซับซ้อนมากขึ้น ดังนั้น การมีผู้เชี่ยวชาญคอยบริหารจัดการและให้คำแนะนำจึงเป็นปัจจัยสำคัญที่จะช่วยลดความเสี่ยงจากการลงทุนที่ขาดความรู้ความเข้าใจ

ดังนั้น ธนาคารจึงให้ความสำคัญกับการสร้างวินัยทางการเงินและการกระจายการลงทุน โดยแนะนำว่าไม่ควรนำเงินทั้งหมดไปลงทุนในสินทรัพย์ประเภทใดประเภทหนึ่ง ไม่ว่าจะเป็นเงินฝากหรือทองคำ แต่ควรจัดสรรเงินลงทุนในหลายสินทรัพย์ เพื่อเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนที่สามารถเอาชนะเงินเฟ้อและรักษามูลค่าของเงินในระยะยาว

สำหรับแนวทางเบื้องต้น ธนาคารมองว่านักลงทุนสามารถพิจารณาจัดสรรเงินลงทุนในสินทรัพย์ภายในประเทศประมาณ 60% และต่างประเทศ 40% เพื่อสร้างสมดุลระหว่างโอกาสรับผลตอบแทนและการบริหารความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาด

นายทรงพล กล่าวอีกว่า กลุ่มเป้าหมายสำคัญคือวัยทำงานและวัยสร้างตัว ซึ่งจำเป็นต้องเริ่มสะสมเงินเพื่อรองรับการเกษียณอายุในอนาคต โดยกองทุนรวมเป็นอีกทางเลือกที่ช่วยเพิ่มความยืดหยุ่นในการบริหารเงินเมื่อเทียบกับการออมผ่านกองทุนเพื่อการเกษียณเพียงอย่างเดียว

ขณะเดียวกัน ธนาคารจะใช้เครือข่ายสาขากว่า 1,032 แห่งทั่วประเทศเป็นช่องทางให้ความรู้และคำปรึกษาด้านการลงทุน โดยเตรียมพนักงานที่มีความเชี่ยวชาญด้านการวางแผนการเงินประจำสาขา เพื่อให้ข้อมูลเกี่ยวกับกองทุนรวมและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องก่อนลูกค้าตัดสินใจลงทุน

ทั้งนี้ ปัจจุบันธนาคารออมสินมีฐานลูกค้ากว่า 26 ล้านราย และได้คัดเลือกบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนที่มีศักยภาพด้านการบริหารเชิงรุก (Active Management) จำนวน 10 แห่ง ประกอบด้วย บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กสิกรไทย จำกัด, บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กรุงไทย จำกัด (มหาชน), บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ไทยพาณิชย์ จำกัด, บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กรุงศรี จำกัด, บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน เอ็มเอฟซี จำกัด (มหาชน), บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน อีสท์สปริง (ประเทศไทย) จำกัด, บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด, บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน พรินซิเพิล จำกัด, บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน วรรณ จำกัด และบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน แอสเซท พลัส จำกัด เพื่อขยายทางเลือกการลงทุนให้กับลูกค้าในระยะยาว