UOBAM ชู UJAZZ-UPOP-UROCK จัดพอร์ตลงทุนตามความเสี่ยง เน้นกระจายสินทรัพย์

บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด (UOBAM) ระบุว่า บริษัทแนะนำโอกาสการลงทุนในกลุ่มกองทุน United Harmony Fund Series ซึ่งนำเสนอ 3 รูปแบบพอร์ตการลงทุน ได้แก่
กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ฮาร์โมนี-แจ๊ส ฟันด์ หน่วยลงทุนชนิดเพื่อผู้ลงทุนทั่วไป (UJAZZ) กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ฮาร์โมนี-ป๊อป ฟันด์ หน่วยลงทุนชนิดเพื่อผู้ลงทุนทั่วไป (UPOP) กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ฮาร์โมนี-ร็อค ฟันด์ หน่วยลงทุนชนิดเพื่อผู้ลงทุนทั่วไป (UROCK)

ที่มีการจัดพอร์ตการลงทุนในสินทรัพย์ให้เหมาะกับระดับความเสี่ยงของผู้ลงทุน เพื่อโอกาสรับอัตราผลตอบแทนที่ดี ซึ่งช่วยตอบโจทย์นักลงทุนที่ไม่มีเวลาติดตามสถานการณ์การลงทุน แต่มีเป้าหมายต้องการโอกาสได้รับผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว เน้นกลยุทธ์กระจายการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย (Asset Allocation) โดยการเข้าลงทุนในกองทุนรวมต่างๆ และมีการปรับพอร์ตการลงทุนให้เหมาะสมกับภาวะเศรษฐกิจในแต่ละช่วง

กองทุน United Harmony Fund Series ระดับความเสี่ยง 5 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง) มีรูปแบบการลงทุนให้เลือก 3 กองทุน โดยแต่ละกองทุนมีการจัดสรรพอร์ตการลงทุนให้มีความแตกต่างตามระดับความผันผวนของตราสารที่ลงทุนเพื่อให้สอดคล้องกับระดับความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนยอมรับได้ (Risk profile) กองทุนดังกล่าวเหมาะสำหรับผู้เริ่มต้นลงทุนในกองทุนรวม รวมถึงนักลงทุนที่ไม่มีเวลาติดตามสถานการณ์เศรษฐกิจและการลงทุน หรือผู้ที่มีเป้าหมายต้องการโอกาสได้รับผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว

ได้แก่ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ฮาร์โมนี-แจ๊ส ฟันด์ หน่วยลงทุนชนิดเพื่อผู้ลงทุนทั่วไป (UJAZZ) จังหวะลงทุนแบบสบายๆ” เน้นลงทุนในตราสารหนี้ เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่มุ่งเน้นเสถียรภาพทางการเงิน รับความเสี่ยงได้ในระดับต่ำถึงปานกลาง กองทุนแบ่งสัดส่วนลงทุนในหุ้น 20-40% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน (NAV) มีความผันผวนปานกลางเฉลี่ย 6-8%

กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ฮาร์โมนี-ป๊อป ฟันด์ หน่วยลงทุนชนิดเพื่อผู้ลงทุนทั่วไป (UPOP) “เพิ่มสีสันในการลงทุน” เพิ่มสัดส่วนการลงทุนในหุ้น เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่มุ่งเน้นความสมดุลของการเติบโตทางการเงิน รับความเสี่ยงได้ในระดับปานกลางถึงสูง กองทุนแบ่งสัดส่วนลงทุนในหุ้น 40-60% ของ NAV
มีความผันผวนไม่สูงมากเฉลี่ย 10-12%

กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ฮาร์โมนี-ร็อค ฟันด์ หน่วยลงทุนชนิดเพื่อผู้ลงทุนทั่วไป (UROCK) เต็มที่
หนักแน่นกับทุกโอกาสการลงทุน” เน้นลงทุนในหุ้น เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่มุ่งเน้นการเติบโตของเงินลงทุน รับความเสี่ยงสูงได้ กองทุนแบ่งสัดส่วนลงทุนในหุ้น 70-90% ของ NAV มีความผันผวนสูงเฉลี่ย 12-15%
คำเตือน Portfolio และสัดส่วนการลงทุนอาจเปลี่ยนแปลงได้ โดยขึ้นอยู่กับสภาวะตลาดและดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน

กองทุนดังกล่าว ถูกออกแบบมาให้เป็นพอร์ตการลงทุนแบบ Multi-Asset ที่มีการกระจายไปยังสินทรัพย์หลากหลายประเภทผ่านกองทุนรวมต่างๆ ทั้งตราสารหนี้ ตราสารทุน อสังหาริมทรัพย์ และสินทรัพย์ทางเลือก เช่น ทองคำ หรือน้ำมันดิบ รวมถึงการลงทุนในหลายประเทศทั่วโลกโดยไม่พึ่งพาผลตอบแทนจากสินทรัพย์ใดสินทรัพย์หนึ่งมากเกินไป ทำให้เมื่อสินทรัพย์ผันผวนหรือปรับตัวลงยังคงมีสินทรัพย์อื่นช่วยพยุงพอร์ต กองทุนมีกระบวนการลงทุนแบบเป็นระบบจากการกำหนดสัดส่วนการลงทุนระยะยาวให้เหมาะกับเป้าหมายระยะยาว (SAA) และปรับสัดส่วนระยะสั้น (TAA) ตามภาวะตลาดและเศรษฐกิจ และยังสามารถลงทุนผ่านกองทุนรวมทั้งในและต่างประเทศที่มีคุณภาพที่เหมาะสมในด้านผลตอบแทนและความเสี่ยง

นอกจากนี้ ผู้จัดการกองทุนยังมีการใช้เครื่องมือและกลยุทธ์ต่างๆ เพื่อลดความผันผวนและจำกัดการขาดทุนสะสม ในช่วงที่ตลาดปรับตัวลง มีการติดตามพร้อมปรับสมดุลพอร์ตอย่างสม่ำเสมอ เพื่อให้พอร์ตการลงทุนมีประสิทธิภาพและสอดคล้องกับสถานการณ์ที่เปลี่ยนแปลงไป ด้วยกลยุทธ์บริหารพอร์ตการลงทุนดังกล่าว ได้สะท้อนถึงอัตราผลตอบแทนย้อนหลังของกองทุน