BBIK ลุ้นกำไรปี 69 โต 12.8% อานิสงส์งานดิจิทัล-เวอร์ชวลแบงก์ เคาะเป้า 25.50 บาท

บล.ฟินันเซีย ไซรัส ระบุในบทวิเคราะห์ว่า แนวโน้มกำไรปกติปี 2568 ของ บริษัท บลูบิค กรุ๊ป จำกัด (มหาชน) หรือ BBIK คาดการณ์เติบโต 13.3% จากปีก่อน โดยได้รับแรงหนุนจากผลประกอบการไตรมาส 4/2568 ที่ออกมาดีกว่าคาด

ขณะเดียวกันแนวโน้มปี 2569 คาดทยอยเห็นงานใหม่จากโครงการ Virtual Bank ซึ่งธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนดให้เริ่มดำเนินงานช่วงกลางปี 2569 รวมถึงโครงการย้ายระบบขึ้น Cloud และงาน Digital Transformation เดิมที่ยังขยายตัวต่อเนื่อง ซึ่งจะช่วยเพิ่ม Operating Leverage อย่างมีนัยสำคัญ

โดยฝ่ายวิจัยจึงปรับเพิ่มประมาณการกำไรปี 2569 ขึ้น 8% และในปี 2570 ปรับเพิ่มขึ้น 6.1% ถัดมาในปี 2571 ปรับเพิ่มขึ้น 4.5% เพื่อสะท้อนสมมติฐานการเติบโตดังกล่าว พร้อมคาดกำไรปี 2569 จะขยายตัว 12.8% เมื่อเทียบกับปีก่อน ภายใต้สมมติฐานปัจจุบันคาดรายได้เติบโต 8.6% ต่อปี ซึ่งยังต่ำกว่าเป้าหมายบริษัทที่ตั้งไว้ 20% ต่อปี และยังไม่รวมผลบวกจากดีลควบรวมและซื้อกิจการ (M&A) ที่มีแนวโน้มเกิดขึ้นในปีนี้

สำหรับแนวโน้มระยะสั้น ไตรมาส 1/2569 คาดกำไรยังเติบโตเมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันปีก่อน แต่จะชะลอลงจากไตรมาสก่อนตามปัจจัยฤดูกาล (Seasonal Effect) ซึ่งถือเป็นรูปแบบปกติของธุรกิจ โดยให้ราคาเป้าหมายปี 2026 อยู่ที่ 25.50 บาท