กองทุนเพื่อวัยเกษียณ

ธนาคาร ยูโอบี (ประเทศไทย) หรือ UOB ระบุว่า UOB พร้อมด้วยบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด หรือ UOBAM ร่วมจัดงานสัมมนา Living Longer & Living Better นำเสนอโอกาสการลงทุนและวางแผนทางการเงินเพื่อวัยเกษียณให้กับกลุ่มลูกค้า UOB Privilege Banking และ UOB Wealth Banking พร้อมกันนี้ ได้แนะนำ 2 กองทุนรวมภายใต้แนวคิด One-Stop Retirement Fund เพื่อให้นักลงทุนสามารถการวางแผนเกษียณคลอบคลุมทั้งช่วง Pre-Retirement และ Post-Retirement ด้วยกลยุทธ์ปรับพอร์ตอัตโนมัติให้สอดคล้องกับอายุที่เปลี่ยนไป (Lifecycle Glide Path) โดยเน้นการเติบโตของเงินลงทุนในช่วงต้นและค่อยๆ ลดความเสี่ยงของพอร์ตลงตามความสามารถในการรับความเสี่ยงที่เปลี่ยนไปตามช่วงอายุ ตอบโจทย์ทั้งผู้ลงทุนที่ต้องการสะสมเงินออมก่อนเกษียณและการบริหารความมั่งคั่งหลังเกษียณ ให้สามารถมีโอกาสสร้างกระแสเงินสดและรักษาความมั่นคงทางการเงินได้ในระยะยาว สำหรับ Pre-Retirement แนะนำ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด พรี สตราทีจิค กลายด์-พาธ ฟันด์ (UPRE) ระดับความเสี่ยง 5 เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง เน้นลงทุนในกองทุนหลัก T. Rowe Price Funds SICAV – Retirement Allocation Fund –2 Class A10(USD) โดยกองทุนหลักลงทุนในกองทุนตราสารหนี้และกองทุนตราสารทุนของ T. Rowe Price โดยกองทุนจะลงทุนในสินทรัพย์ในหลายประเทศทั่วโลก รวมถึงตลาดเกิดใหม่ มีสัดส่วนการลงทุนในตราสารทุนประมาณ 65% ของ NAV กองทุน UPRE เหมาะกับนักลงทุนที่อยู่ในช่วงวัยก่อนเกษียณ 10-15 ปี เป็นช่วงสะสมความมั่งคั่ง สร้างการเติบโตของเงินทุนระยะยาว ส่วนPost-Retirement แนะนำ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โพส สตราทีจิค กลายด์-พาธ ฟันด์ (UPOST) ระดับความเสี่ยง 5 เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง เน้นลงทุนในกองทุนหลัก T. Rowe Price Funds SICAV – Retirement Allocation Fund –1 Class A10(USD) โดยกองทุนหลักลงทุนในกองทุนตราสารหนี้และกองทุนตราสารทุนของ T. Rowe Price โดยกองทุนจะลงทุนในสินทรัพย์ในหลายประเทศทั่วโลก รวมถึงตลาดเกิดใหม่ มีสัดส่วนการลงทุนในตราสารทุนประมาณ 51% ของ NAV กองทุน UPOST เหมาะกับนักลงทุนวัยเริ่มต้นเกษียณจนถึงหลังเกษียณ 10-15 ปี เน้นการลงทุนที่สร้างกระแสเงินสดและรายได้สม่ำเสมอ ยั่งยืน