บล.ฟิลลิป แนะซื้อ SAWAD เป้า 37 บ. ลุ้นกำไร Q3 แตะ 1.3 พันลบ.รับสินเชื่อฟื้น-ค่าใช้จ่ายลด
บล.ฟิลลิป คาด SAWAD รายงานกำไรไตรมาส 3/68 แตะ 1,306 ล้านบาท เติบโต 0.4% จากปีก่อน หลังต้นทุนทางการเงินลดลงและสินเชื่อเริ่มฟื้นตัว แนะนำ “ซื้อ” ให้ราคาเป้าหมายปี 69 อยู่ที่ 37 บาท
บริษัทหลักทรัพย์ ฟิลลิป (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน) หรือ PST ระบุผ่านบทวิเคราะห์ถึง บริษัท ศรีสวัสดิ์ คอร์ปอเรชั่น จำกัด (มหาชน) หรือ SAWAD คาดการณ์จะรายงานกำไรไตรมาส 3/68 อยู่ที่ 1,306 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 0.4% เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า จากค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยและค่าใช้จ่ายปรับตัวลดลง แม้คาดการณ์ว่ารายได้ดอกเบี้ยจะหดตัวตามการหดตัวของสินเชื่อและมีการตั้งสำรองเพิ่มขึ้นก็ตาม อีกทั้งคาดว่ากำไรจะเพิ่มขึ้น 2.9% จากไตรมาสก่อนหน้า หลังรายได้ดอกเบี้ยที่คาดการณ์ว่าจะเพิ่มขึ้นตามสินเชื่อที่ฟื้นตัว
ทั้งนี้ หากย้อนกลับไปในไตรมาส 2/68 นั้น SAWAD มีสินเชื่อหดตัว 3.6% นับจากต้นปีถึงปัจจุบัน แต่คาดการณ์ว่าสินเชื่อในไตรมาส 3 นี้ จะยังคงฟื้นตัวได้ 2% จากไตรมาสก่อนหน้า แต่อาจจะยังทำให้สินเชื่อเมื่อเทียบกับสิ้นปี 67 ยังติดลบอยู่ 1.5% นับจากต้นปีถึงปัจจุบันและการฟื้นตัวของสินเชื่อ น่าจะทำให้สัดส่วนหนี้เสีย NPL ต่อสินเชื่อรวมลดลงได้ด้วยจากไตรมาสก่อนที่มีอยู่ 3.72% ทั้งนี้ กลยุทธ์ลงทุนฝ่ายนักวิเคราะห์ยังคงคำแนะนำ “ซื้อ” ให้ราคาเป้าหมายปี 69 อยู่ที่ 37 บาท