ธปท. งัดไม้แข็ง! คุมเงินไหลเข้าเกิน 2 แสนดอลล์ ต้องแจงที่มา ดีเดย์ 29 ธ.ค.นี้
ธปท.ออกเกณฑ์คุมเงินตราต่างประเทศไหลเข้า กำหนดธุรกรรมตั้งแต่ 200,000 ดอลลาร์ขึ้นไปต้องชี้แจงแหล่งที่มา มีผล 29 ธ.ค.68 หวังลดความผันผวนและสกัดแรงกดดันค่าเงินบาท
นายวิทัย รัตนากร ผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยว่า จากสถานการณ์ที่มีเงินตราต่างประเทศไหลเข้าและออกประเทศในปริมาณสูงในช่วงที่ผ่านมา ส่งผลให้ค่าเงินบาทมีความผันผวนเพิ่มขึ้น ธนาคารแห่งประเทศไทยจึงได้ออกแนวทางซักซ้อมความเข้าใจเกี่ยวกับวิธีปฏิบัติในการทำธุรกรรมเงินตราต่างประเทศกับลูกค้า เพื่อให้เป็นไปตามวัตถุประสงค์ด้านการค้าและการลงทุนอย่างเหมาะสม
ทั้งนี้ ธปท.ขอความร่วมมือนิติบุคคลรับอนุญาตให้เพิ่มความเข้มงวดในการตรวจสอบเอกสารหลักฐาน กรณีการรับซื้อหรือรับฝากเงินตราต่างประเทศที่มาจากต่างประเทศของลูกค้าที่เป็นบุคคลที่มีถิ่นที่อยู่ในประเทศ
สำหรับ การรับซื้อเงินตราต่างประเทศที่ได้รับมาจากต่างประเทศในลักษณะธุรกรรมทันที (Spot Transaction) กำหนดแนวปฏิบัติดังนี้
กรณีเงินตราต่างประเทศที่ไม่เกี่ยวข้องกับค่าทองคำและธนบัตรเงินตราต่างประเทศ และมีมูลค่าตั้งแต่ 200,000 ดอลลาร์สหรัฐ หรือเทียบเท่า นิติบุคคลรับอนุญาตต้องเรียกเอกสารประกอบการทำธุรกรรมจากลูกค้าเป็นรายธุรกรรม ภายในวันทำธุรกรรม (Trade Date) หรือไม่เกินวันครบกำหนดชำระเงิน (Settlement Date)
อย่างไรก็ดี ในกรณีที่เป็นธุรกรรมปกติของลูกค้าที่นิติบุคคลรับอนุญาตรู้จักเป็นอย่างดี และมีการดำเนินการตามกระบวนการ Know Your Customer (KYC) และ Customer Due Diligence (CDD) อย่างต่อเนื่อง อาจใช้กระบวนการ Know Your Business (KYB) แทนได้
อย่างไรก็ตาม หากธุรกรรมมีวัตถุประสงค์ดังต่อไปนี้ และมีมูลค่าตั้งแต่ 200,000 ดอลลาร์สหรัฐ หรือเทียบเท่า นิติบุคคลรับอนุญาตต้องเรียกเอกสารประกอบการทำธุรกรรมโดย ไม่สามารถใช้กระบวนการ KYB ได้ ได้แก่
1.เงินลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ในประเทศไทย
2.ค่าสินทรัพย์ดิจิทัล
3.เงินทุนอื่น ๆ ที่ไม่ใช่เงินลงทุนในเครือหรือสาขา เงินลงทุนในหลักทรัพย์ เงินกู้ เงินให้กู้ยืม และเงินส่วนต่างจากธุรกรรมอนุพันธ์
4.วัตถุประสงค์อื่น ๆ ที่ไม่ใช่ค่าสินค้า บริการ รายได้ เงินโอนและบริจาค เงินลงทุน ธนบัตร และเงินฝาก
อนึ่ง การทำธุรกรรมเพื่อวัตถุประสงค์ค่าสินทรัพย์ดิจิทัล ให้นิติบุคคลรับอนุญาตเรียกเอกสารที่แสดงแหล่งที่มาของสินทรัพย์ดิจิทัล หรือแหล่งที่มาของเงินที่นำไปซื้อสินทรัพย์ดิจิทัลเพิ่มเติมด้วย
กรณีเงินตราต่างประเทศที่เกี่ยวกับค่าทองคำ ให้นิติบุคคลรับอนุญาตเรียกเอกสารที่แสดงว่าลูกค้ามีการขายทองคำในต่างประเทศทุกจำนวนเป็นรายธุรกรรมในวันทำธุรกรรม เว้นแต่กรณีเป็นการทำธุรกรรมนอกเวลาทำการ ให้สามารถเรียกเอกสารดังกล่าวภายในวันทำการถัดไปได้ ทั้งนี้ ให้เรียกเอกสารเรียกเก็บเงินและเอกสารใบขนทองคำภายในไม่เกิน 2 วันทำการนับจากวันครบกำหนดชำระเงิน
สำหรับกรณีธนบัตรเงินตราต่างประเทศที่มีจำนวนเงินตั้งแต่ 15,000 ดอลลาร์สหรัฐ หรือเทียบเท่า ให้นิติบุคคลรับอนุญาตเรียกเอกสารที่แสดงว่าเป็นการนำเงินตราต่างประเทศเข้ามาในประเทศ
ในการรับซื้อเงินตราต่างประเทศที่รับมาจากต่างประเทศซึ่งเป็นธุรกรรมล่วงหน้า ให้นิติบุคคลรับอนุญาตถือปฏิบัติตามข้อ 17 (2) ของประกาศเจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน เรื่อง การกำหนดหลักเกณฑ์และวิธีปฏิบัติเกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนเงิน ลงวันที่ 31 มีนาคม 2547 และที่แก้ไขเพิ่มเติม เช่นเดิม ทั้งนี้ ไม่รวมถึงการทำธุรกรรมล่วงหน้าเพื่อวัตถุประสงค์ตามข้อ 1.1.1 (1) – (4) ซึ่งให้นิติบุคคลรับอนุญาตเรียกเอกสารประกอบการทำธุรกรรมโดยไม่สามารถใช้กระบวนการ Know Your Business (KYB) ได้
ในส่วนของการรับฝากเงินที่ได้รับจากต่างประเทศเข้าบัญชีเงินฝากเงินตราต่างประเทศของบุคคลที่มีถิ่นที่อยู่ในประเทศ ให้นิติบุคคลรับอนุญาตถือปฏิบัติเช่นเดียวกับการรับซื้อเงินตราต่างประเทศที่เป็นธุรกรรมทันทีตามแต่ละกรณีดังกล่าวข้างต้น
ทั้งนี้ ธปท.ขอความร่วมมือนิติบุคคลรับอนุญาตปฏิบัติตามแนวทางดังกล่าวตั้งแต่วันที่ 29 ธันวาคม 2568 เป็นต้นไป และโปรดแจ้งให้ลูกค้าทราบโดยทั่วกัน