SCB ชู 3 ยุทธศาสตร์ฝ่าตลาดผันผวน แนะลงทุน AI-พลังงาน-สินทรัพย์ทางเลือก

นางสาวปรมาศิริ มโนลม้าย Head of High Net Worth and Affluent Banking ธนาคารไทยพาณิชย์ จำกัด (มหาชน) หรือ SCB เปิดเผยในงานสัมมนา “Resilient Wealth, Lasting Legacy” ว่า ท่ามกลางความผันผวนของเศรษฐกิจโลกและความท้าทายในตลาดการเงิน SCB WEALTH เดินหน้ายกระดับการบริหารความมั่งคั่งแบบองค์รวม เพื่อช่วยลูกค้ารักษา ต่อยอด และส่งต่อความมั่งคั่งอย่างยั่งยืน ผ่านการผสานความเชี่ยวชาญด้านการลงทุน การบริหารทรัพย์สิน และการวางแผนครอบครัว ภายใต้แนวคิด “Your Success. Our Success.” โดยเน้นการวางกลยุทธ์ลงทุนให้รับมือความไม่แน่นอน การจัดสรรสินทรัพย์อย่างมีประสิทธิภาพ และการบริหารสภาพคล่องของทรัพย์สินผ่าน Property-Backed Loan เพื่อเพิ่มศักยภาพของสินทรัพย์ที่มีอยู่

นายศรชัย สุเนต์ตา, CFA Deputy Head of High Net Worth and Affluent Banking ธนาคารไทยพาณิชย์ จำกัด (มหาชน) หรือ SCB กล่าวว่า SCB WEALTH ยังคงยึด 3 ปรัชญาหลักในการดูแลความมั่งคั่ง ได้แก่ Focus on Opportunities มองทุกวิกฤตเป็นโอกาสการลงทุน, Invest in the Future ลงทุนเพื่อการเติบโตระยะยาว และ Take Calculated Risk บริหารความเสี่ยงอย่างมีหลักการ พร้อมมองว่าความขัดแย้งทางภูมิรัฐศาสตร์และการแบ่งขั้วทางเศรษฐกิจ แม้สร้างแรงกดดันต่อตลาดการเงินในระยะสั้น แต่กลับเปิดโอกาสการลงทุนในกลุ่มกลาโหม โครงสร้างพื้นฐาน พลังงาน และห่วงโซ่อุปทานภายในประเทศ รวมถึงยังให้น้ำหนักกับเมกะเทรนด์สำคัญอย่าง Artificial Intelligence (AI) พลังงานสะอาด โครงสร้างพื้นฐานด้านพลังงาน และทองแดง ซึ่งจะเป็นแรงขับเคลื่อนเศรษฐกิจโลกในระยะยาว

ด้านนายชาตรี โรจนาภา Head of Investment Consultant ธนาคารไทยพาณิชย์ จำกัด (มหาชน) หรือ SCB กล่าวว่า โลกกำลังก้าวสู่ยุค Multi-Polar Era หรือโลกหลายขั้วอำนาจ ส่งผลให้ตลาดการเงินมีความผันผวนมากขึ้น นักลงทุนจึงต้องสร้างพอร์ตที่ยืดหยุ่นผ่านแนวคิด Resilient Investment โดยอ้างอิงหลักการ All Weather Portfolio กระจายการลงทุนทั้งสินทรัพย์เพื่อการเติบโต สินทรัพย์ป้องกันเงินเฟ้อ สินทรัพย์รองรับภาวะเศรษฐกิจชะลอตัว และเงินสด เพื่อสร้างสมดุลระหว่างผลตอบแทนและความเสี่ยง ควบคู่กับการใช้แนวคิด Core & Satellite Portfolio โดยให้ Core Portfolio เป็นฐานของสินทรัพย์คุณภาพทั่วโลก และใช้ Satellite Portfolio แสวงหาโอกาสจากธีมการลงทุนแห่งอนาคต

นายธนพล อิทธินิธิภัค Head of Thailand Business, BlackRock กล่าวว่า ในภาวะตลาดการเงินโลกที่มีความผันผวนสูง นักลงทุนควรให้ความสำคัญกับการบริหารความผันผวนของพอร์ต (Volatility Control) ผ่านการกระจายการลงทุนในหุ้นโลก ตราสารหนี้ และสินทรัพย์ทางเลือก โดยเฉพาะกองทุน Liquid Alternatives ซึ่งสามารถสร้างผลตอบแทนจากกลยุทธ์ Long และ Short Position มีความสัมพันธ์ต่ำกับสินทรัพย์ดั้งเดิม และช่วยเพิ่มประสิทธิภาพการกระจายความเสี่ยง ขณะที่ BlackRock ยังคงให้น้ำหนักการลงทุนในเมกะเทรนด์สำคัญ ได้แก่ AI และ Sustainable Energy ซึ่งได้รับแรงหนุนจากการเติบโตของ Data Center ความต้องการใช้ไฟฟ้า และการลงทุนโครงสร้างพื้นฐานด้านพลังงานทั่วโลก

ดร.นิติ เนื่องจำนงค์ Head of Wealth Planning and Family Office ธนาคารไทยพาณิชย์ จำกัด (มหาชน) หรือ SCB กล่าวว่า การสร้าง รักษา และส่งต่อความมั่งคั่งของครอบครัวจำเป็นต้องอาศัยการวางแผน Family Wealth Planning อย่างเป็นระบบ ครอบคลุมตั้งแต่การจัดทำบัญชีทรัพย์สิน การวางโครงสร้างธุรกิจครอบครัว การพัฒนาทายาท การจัดทำธรรมนูญครอบครัว การใช้กลไกระงับข้อพิพาททางเลือก ตลอดจนการบริหารทรัพย์สินผ่านคณะกรรมการการลงทุนและสภาครอบครัว เพื่อให้การส่งต่อทรัพย์สินและธุรกิจไปยังคนรุ่นต่อไปเป็นไปอย่างมั่นคงและยั่งยืน

นายปกรณ์ เภตรากาศ ผู้อำนวยการอาวุโส ผู้บริหารฝ่าย Wealth Lending Product ธนาคารไทยพาณิชย์ จำกัด (มหาชน) หรือ SCB กล่าวว่า สินเชื่อ Property-Backed Loan กำลังเป็นเครื่องมือสำคัญในการบริหารความมั่งคั่งยุคใหม่ เพราะช่วยให้ลูกค้านำอสังหาริมทรัพย์มาใช้เป็นหลักประกันเพื่อเพิ่มสภาพคล่อง โดยไม่ต้องขายทรัพย์สิน และสามารถนำเงินไปต่อยอดลงทุนใน Private Fund, Infrastructure Fund, REITs หรือการลงทุนต่างประเทศภายใต้ผลิตภัณฑ์ของกลุ่ม SCBX ได้ นอกจากนี้ SCB WEALTH ยังมีบริการ Lombard Loan ซึ่งใช้หุ้น หุ้นกู้ หรือกองทุนรวมเป็นหลักประกัน ช่วยให้ลูกค้ารักษากลยุทธ์ Stay Invested เพิ่มความยืดหยุ่นทางการเงิน และสร้างโอกาสเติบโตของพอร์ตการลงทุนในระยะยาว โดยมองว่า Wealth Lending ไม่ได้เป็นเพียงเครื่องมือเพิ่มสภาพคล่อง แต่เป็นกลยุทธ์สำคัญในการเพิ่มมูลค่าทรัพย์สินและสร้างความมั่งคั่งอย่างยั่งยืน