Impact Investment

บริษัท เงินเทอร์โบ จำกัด (มหาชน) หรือ TURBO ผู้ให้บริการสินเชื่อรายย่อยที่ไม่ใช่สถาบันการเงิน (Non-Bank) ประกาศความร่วมมือกับ responsAbility Investments AG ผู้จัดการกองทุนเพื่อการลงทุนที่มุ่งสร้างผลกระทบเชิงบวกต่อสังคม (Impact Investment) ชั้นนำจากประเทศสวิตเซอร์แลนด์ ผ่านสัญญาเงินกู้ระยะยาว 3 ปี วงเงิน 15 ล้านดอลลาร์สหรัฐ เพื่อเสริมศักยภาพการขยายสินเชื่อแก่ประชาชนและผู้ประกอบการรายย่อยที่ยังเข้าไม่ถึงบริการของธนาคารพาณิชย์ พร้อมเพิ่มความหลากหลายของแหล่งเงินทุนและสนับสนุนการเติบโตของธุรกิจในระยะยาว ทั้งนี้ ความร่วมมือดังกล่าวถือเป็นการลงทุนครั้งแรกของ responsAbility ใน TURBO และเป็นการได้รับเงินทุนจากผู้ให้กู้ด้าน Impact Investment ต่างประเทศรายแรกของบริษัท โดยวงเงินสินเชื่อดังกล่าวได้เบิกจ่ายแล้วเมื่อวันที่ 1 ตุลาคม 2569 ภายใต้สัญญาเงินกู้ระยะเวลา 3 ปี แบบไม่มีหลักประกัน สะท้อนความเชื่อมั่นของผู้ลงทุนต่างชาติต่อฐานะการเงิน ธรรมาภิบาล และศักยภาพการดำเนินธุรกิจของบริษัทภายหลังเข้าจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยเมื่อปี 2568 สำหรับเงินทุนที่ได้รับ บริษัทมีแผนนำไปสนับสนุนการขยายสินเชื่อรายย่อยผ่านเครือข่ายสาขาทั่วประเทศ โดยมุ่งเพิ่มโอกาสให้ประชาชนกลุ่มแรงงานรายได้น้อย เกษตรกร ผู้ประกอบอาชีพอิสระ และผู้ประกอบการรายย่อย สามารถเข้าถึงแหล่งเงินทุนในระบบได้มากขึ้น โดยเฉพาะกลุ่มที่มีข้อจำกัดด้านเอกสารแสดงรายได้หรือประวัติเครดิต ซึ่งเป็นอุปสรรคต่อการขอสินเชื่อจากธนาคารพาณิชย์ ขณะเดียวกัน การได้รับเงินกู้จากสถาบันการเงินต่างประเทศยังเป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์กระจายแหล่งเงินทุนของ TURBO จากเดิมที่พึ่งพาสินเชื่อจากธนาคารพาณิชย์ภายในประเทศเป็นหลัก ไปสู่การสร้างความร่วมมือกับผู้ลงทุนสถาบันระดับสากล เพื่อลดการกระจุกตัวของแหล่งเงินทุนและเพิ่มความยืดหยุ่นในการบริหารสภาพคล่อง นายสุธัช เรืองสุทธิภาพ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัท เงินเทอร์โบ จำกัด (มหาชน) เปิดเผยว่า บริษัทมุ่งให้บริการสินเชื่อแก่กลุ่มประชาชนที่ยังเข้าไม่ถึงระบบธนาคาร โดยเฉพาะเกษตรกร ผู้ประกอบการค้าขาย ผู้ขับขี่รถจักรยานยนต์รับจ้าง และเจ้าของธุรกิจขนาดเล็ก ซึ่งแม้จะมีรายได้และความสามารถในการประกอบอาชีพ แต่ยังมีข้อจำกัดในการเข้าถึงแหล่งเงินทุนตามเกณฑ์ของสถาบันการเงินทั่วไป บริษัทจึงพัฒนารูปแบบการให้สินเชื่อที่เปิดโอกาสให้ลูกค้าสามารถนำทรัพย์สินที่มีอยู่ เช่น รถจักรยานยนต์ รถยนต์ หรือโฉนดที่ดิน มาใช้เป็นหลักประกันในการขอสินเชื่อ เพื่อช่วยให้ประชาชนเข้าถึงเงินทุนในระบบภายใต้เงื่อนไขที่โปร่งใสและอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ทั้งนี้ บริษัทให้ความสำคัญกับการดำเนินธุรกิจตามหลักเกณฑ์การให้สินเชื่ออย่างรับผิดชอบ (Responsible Lending) ของ ธปท. ทั้งการกำหนดอัตราดอกเบี้ยตามกรอบกฎหมาย การประเมินความสามารถในการชำระหนี้ และการพิจารณาอัตราส่วนภาระหนี้ต่อรายได้ (Debt Service Ratio: DSR) เพื่อควบคุมความเสี่ยงด้านเครดิตและส่งเสริมการเติบโตของพอร์ตสินเชื่ออย่างมีคุณภาพ นายสุธัชกล่าวว่า การที่ responsAbility เข้ามาเป็นพันธมิตรทางการเงินต่างชาติรายแรกในกลุ่ม Impact Investment ถือเป็นก้าวสำคัญของบริษัทในการเข้าถึงแหล่งเงินทุนระยะยาวจากต่างประเทศ และสะท้อนความเชื่อมั่นของผู้ลงทุนระดับโลกต่อรูปแบบธุรกิจ ฐานะทางการเงิน และระบบบริหารความเสี่ยงของ TURBO นอกจากนี้ การได้รับวงเงินกู้แบบไม่มีหลักประกัน ระยะเวลา 3 ปี ยังช่วยเพิ่มความคล่องตัวด้านการบริหารเงินทุน และเป็นรากฐานในการขยายความร่วมมือกับนักลงทุนสถาบันและผู้ให้กู้ต่างชาติรายอื่นในอนาคต สำหรับผลการดำเนินงาน ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2569 TURBO มีพอร์ตสินเชื่อสุทธิประมาณ 12,000 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 11.3% จากช่วงเดียวกันของปีก่อน สะท้อนการเติบโตของธุรกิจสินเชื่อรายย่อยภายใต้การบริหารความเสี่ยงอย่างระมัดระวัง ขณะเดียวกัน บริษัทมีฐานทุนแข็งแกร่งขึ้นภายหลังเข้าจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ฯ ประกอบกับคุณภาพสินทรัพย์ที่ปรับตัวดีขึ้น ส่งผลให้บริษัทได้รับการจัดอันดับเครดิตองค์กรจากบริษัท ทริสเรทติ้ง จำกัด ที่ระดับ “BBB-” แนวโน้มอันดับเครดิต “บวก” (Positive) ซึ่งเป็นอีกปัจจัยสนับสนุนความสามารถในการเข้าถึงแหล่งเงินทุนทั้งในและต่างประเทศ ด้านเครือข่ายให้บริการ ปัจจุบัน TURBO มีสาขามากกว่า 1,000 แห่ง ครอบคลุม 54 จังหวัดทั่วประเทศ โดยบริษัทพัฒนารูปแบบการให้บริการผ่านสาขาที่เปิดดำเนินการ 7 วันต่อสัปดาห์ ควบคู่กับการใช้แอปพลิเคชันที่พัฒนาขึ้นเอง เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการดำเนินงาน ลดต้นทุน และสนับสนุนการพิจารณาสินเชื่อให้สอดคล้องกับลักษณะรายได้และความต้องการของลูกค้าในแต่ละพื้นที่ นาย Ashish Malik เจ้าหน้าที่การลงทุน ฝ่าย Financial Inclusion ของ responsAbility กล่าวว่า ความร่วมมือกับ TURBO สอดคล้องกับเป้าหมายของ responsAbility ในการสนับสนุนสถาบันการเงินที่ช่วยเพิ่มโอกาสในการเข้าถึงบริการทางการเงินแก่ประชาชนในตลาดเกิดใหม่ โดยเฉพาะกลุ่มครัวเรือนในชนบท ผู้หญิง และผู้ประกอบการรายย่อยที่มีข้อจำกัดในการเข้าถึงสินเชื่อจากธนาคารพาณิชย์ ทั้งนี้ จุดแข็งสำคัญของ TURBO คือเครือข่ายสาขาที่ครอบคลุมพื้นที่ต่างจังหวัด ประกอบกับการยกระดับมาตรฐานธรรมาภิบาลและความโปร่งใสภายหลังเข้าจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ฯ ซึ่งช่วยสร้างความเชื่อมั่นต่อการลงทุนระยะยาว สำหรับ responsAbility เป็นผู้จัดการสินทรัพย์ด้าน Impact Investment จากสวิตเซอร์แลนด์ ก่อตั้งเมื่อปี 2546 มุ่งลงทุนในธุรกิจที่สร้างผลตอบแทนทางการเงินควบคู่กับผลกระทบเชิงบวกต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม โดย ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2569 มีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารประมาณ 6,000 ล้านดอลลาร์สหรัฐ และมีการลงทุนครอบคลุมราว 70 ประเทศทั่วโลก นอกจากนี้ responsAbility มีมูลค่าการลงทุนสะสมตั้งแต่ก่อตั้งมากกว่า 18,200 ล้านดอลลาร์สหรัฐ และเป็นส่วนหนึ่งของ M&G Investments ภายใต้กลุ่ม M&G plc ตั้งแต่ปี 2565 ซึ่งช่วยสนับสนุนศักยภาพด้านการบริหารสินทรัพย์และการระดมทุนจากผู้ลงทุนสถาบันทั่วโลก ทั้งนี้ ความร่วมมือระหว่าง TURBO และ responsAbility ถือเป็นอีกก้าวสำคัญในการเชื่อมโยงแหล่งเงินทุนจากต่างประเทศเข้าสู่ธุรกิจสินเชื่อรายย่อยของไทย โดยบริษัทมุ่งนำเงินทุนดังกล่าวไปขยายการเข้าถึงบริการทางการเงินแก่ประชาชนและผู้ประกอบการรายย่อย พร้อมเสริมความแข็งแกร่งของโครงสร้างเงินทุนและสนับสนุนการเติบโตอย่างยั่งยืนในระยะยาว

Impact Investment

TURBO จับมือ responsAbility คว้าเงินกู้ 15 ล้านเหรียญ เสริมแกร่งธุรกิจ-ขยายพอร์ตสินเชื่อ

TPC Thailand Office เปิด 6 เสาหลักลงทุน รุก M&A-พันธมิตรใหม่ ดันไทยเชื่อมเครือข่ายโลก

บริษัท บูรพาทัศน์ (1999) จำกัด