UOBAM เปิดตัว 2 กองทุนเกษียณ “UPRE-UPOST” ดึงโมเดลปรับพอร์ตตามช่วงวัย

นางสาวอรพรรณ ตัณฑประศาสน์ ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ หัวหน้าฝ่ายกลยุทธ์และพัฒนาผลิตภัณฑ์การลงทุน สายพัฒนาธุรกิจ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด หรือ UOBAM  เปิดเผยว่า บริษัทได้พัฒนาผลิตภัณฑ์ภายใต้แนวคิด One-Stop Retirement Fund เพื่อรองรับผู้ที่ต้องการวางแผนการเงินเพื่อการเกษียณให้ครอบคลุมทั้งช่วงก่อนเกษียณ และหลังเกษียณ โดยใช้กลยุทธ์การปรับพอร์ตการลงทุนอัตโนมัติให้สอดคล้องกับช่วงอายุและระดับความสามารถในการรับความเสี่ยงที่เปลี่ยนแปลงไป เน้นสร้างการเติบโตของเงินลงทุนในช่วงต้น ก่อนทยอยลดความเสี่ยงของพอร์ตเมื่อเข้าสู่ช่วงใกล้และหลังเกษียณ

สำหรับผลิตภัณฑ์ในช่วงก่อนเกษียณ หรือ Pre-Retirement ได้แก่ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด พรี สตราทีจิค กลายด์-พาธ ฟันด์ (UPRE) ระดับความเสี่ยง 5 หรือเสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่อยู่ในช่วงประมาณ 10-15 ปีก่อนเกษียณ โดยกองทุนจะเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุน T. Rowe Price Funds SICAV – Retirement Allocation Fund – 2 – Class A10 (USD) เพียงกองทุนเดียว เฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ มุ่งเน้นการสะสมความมั่งคั่งและสร้างการเติบโตของเงินทุนในระยะยาว มีสัดส่วนการลงทุนในตราสารทุนประมาณ 65% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ และมีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน

ขณะที่ช่วงหลังเกษียณ หรือ Post-Retirement ได้แก่ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โพส สตราทีจิค กลายด์-พาธ ฟันด์ (UPOST) ระดับความเสี่ยง 5 หรือเสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่อยู่ในช่วงประมาณ 10-15 ปีหลังเกษียณ โดยเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุน T. Rowe Price Funds SICAV – Retirement Allocation Fund – 1 – Class A10 (USD) มุ่งเน้นการสะสมความมั่งคั่งและสร้างการเติบโตของเงินทุนในระยะยาว พร้อมปรับสัดส่วนสินทรัพย์ให้เหมาะสมกับช่วงหลังเกษียณ โดยมีสัดส่วนการลงทุนในตราสารทุนประมาณ 51% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ และมีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน

ทั้งนี้ นักลงทุนที่สนใจสามารถสอบถามข้อมูลและรายละเอียดการลงทุนเพิ่มเติมได้ที่ผู้สนับสนุนการขายหรือรับซื้อคืนที่ได้รับการแต่งตั้งจาก บลจ. ยูโอบี หรือ บลจ. ยูโอบี รวมถึงสามารถทำรายการผ่านบริการออนไลน์ Premier Online หรือแอปพลิเคชัน UOBAM Invest Thailand โดยผู้ลงทุนใหม่สามารถเปิดบัญชีกองทุนออนไลน์และเริ่มลงทุนได้ทันทีผ่านแอปพลิเคชันดังกล่าว