โบรกแนะ “ซื้อ” KTC เป้า 37 บาท ลุ้นกำไรปี 68 แตะ 7.5 พันล้าน
บล.ฟิลลิป (ประเทศไทย) คาดกำไรปี 68 ของ KTC แตะ 7.5 พันล้านบาท เพิ่มขึ้นเพียง 1.9% เมื่อเทียบกับงวดเดียวกันของปีก่อน โดยยังคงแนะนำ “ซื้อ” ให้ราคาเป้าหมายอยู่ที่ 37 บาท
บริษัทหลักทรัพย์ ฟิลลิป (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน) ระบุในบทวิเคราะห์ ประเมิน บริษัท บัตรกรุงไทย จำกัด (มหาชน) หรือ KTC ยังคงประมาณการกำไรปี 68 ไว้ที่ 7.5 พันล้านบาท เพิ่มขึ้นเพียง 1.9% เมื่อเทียบกับงวดเดียวกันของปีก่อน แต่ก็เป็นระดับ New high โดยยังคงแนะนำ “ซื้อ” ให้ราคาเป้าหมายอยู่ที่ 37 บาท
สำหรับผลประกอบการไตรมาส 3/2568 ของ KTC มีกำไรสุทธิ 1.95 พันล้านบาท ทำสถิติสูงสุดใหม่เช่นกัน เพิ่มขึ้น 1.6% จากช่วงเดียวกันของปีก่อน และเพิ่มขึ้น 3% จากไตรมาสก่อน ปัจจัยสนับสนุนหลักมาจากรายได้ดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้น ขณะที่ค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยและการตั้งสำรองหนี้ลดลง แม้ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานจะสูงขึ้นก็ตาม
ด้านพอร์ตสินเชื่อในไตรมาสนี้หดตัว 0.2% จากไตรมาสก่อนหน้า แต่ยังเติบโต 0.7% จากต้นปีถึงปัจจุบัน โดยยอดใช้จ่ายผ่านบัตรสูงกว่าอุตสาหกรรม ส่งผลให้การปล่อยสินเชื่อยังเติบโตเหนือคู่แข่ง แม้ต่ำกว่าเป้าหมายที่วางไว้ราว 4–5%
ขณะที่ปริมาณหนี้ที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (NPL) ทรงตัวจากไตรมาสก่อน แต่จากการหดตัวของสินเชื่อรวม ทำให้สัดส่วน NPL ต่อสินเชื่อรวมปรับเพิ่มเล็กน้อยเป็น 1.85% จาก 1.83% ในไตรมาสที่ผ่านมา
