Travel Rule

ผู้สื่อข่าวรายงานว่า บริษัท ซัมสับ จำกัด หรือ Sumsub ผู้นำระดับโลกด้านการยืนยันตัวตนและการป้องกันการทุจริต เปิดเผยว่า ประเทศในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิกกำลังเดินหน้าคุมเข้มมาตรการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน หรือ AML มากขึ้น ขณะที่ประเทศไทยอยู่ระหว่างเตรียมบังคับใช้ข้อกำหนด Travel Rule สำหรับธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล ซึ่งคาดว่าจะมีผลในวันที่ 1 กรกฎาคม 2569 ภายใต้การกำกับดูแลของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ หรือ ก.ล.ต. ร่วมกับสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน หรือ ปปง. นางเพนนี ชัย รองประธานฝ่ายเอเชียแปซิฟิก Sumsub กล่าวว่า บริษัทได้เข้าร่วมกับสมาคมสินทรัพย์ดิจิทัลไทย และ Cryptomind Group จัดงานสัมมนา “The Thai Gateway: Building Trust and Transparency through Travel Rule Compliance” ณ กรุงเทพฯ โดยมีหน่วยงานกำกับดูแลหลักของไทย อาทิ ธนาคารแห่งประเทศไทย ปปง. และ ก.ล.ต. รวมถึงที่ปรึกษาด้านนโยบายและผู้นำในอุตสาหกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลเข้าร่วมหารือ ทั้งนี้ Travel Rule เป็นมาตรฐานสากลตามคำแนะนำข้อที่ 16 ของ FATF ซึ่งกำหนดให้ผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล หรือ VASP เช่น ศูนย์ซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลและผู้ให้บริการวอลเล็ต ต้องรวบรวม ตรวจสอบ และแลกเปลี่ยนข้อมูลตัวตนของผู้โอนและผู้รับโอนเมื่อมีการทำธุรกรรม เพื่อยกระดับการติดตามธุรกรรม ป้องกันการฟอกเงิน และลดความเสี่ยงจากการนำสินทรัพย์ดิจิทัลไปใช้ในอาชญากรรมทางเทคโนโลยี Sumsub ระบุว่า การบังคับใช้ Travel Rule ของไทยสะท้อนการเปลี่ยนผ่านของตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลจากช่วงทดลอง ไปสู่ระยะที่มีโครงสร้างการกำกับดูแลชัดเจนมากขึ้น โดยผู้ให้บริการที่จะเติบโตได้ในระยะยาวจำเป็นต้องมองการปฏิบัติตามกฎระเบียบเป็นโครงสร้างพื้นฐานของธุรกิจ ทั้งระบบยืนยันตัวตนที่แม่นยำ การแลกเปลี่ยนข้อมูลอย่างปลอดภัย การคัดกรองคู่ค้า และกระบวนการตรวจสอบย้อนกลับได้ จากรายงาน State of the Crypto Industry ของ Sumsub พบว่า 51% ของแพลตฟอร์มคริปโตที่ได้รับการสำรวจ ระบุว่ามีความพร้อมเต็มที่ หรืออยู่ระหว่างติดตั้งระบบตามคำแนะนำข้อที่ 16 ของ FATF ขณะที่อีก 43% ยังไม่แน่ใจสถานะการรวมระบบ สะท้อนว่า Travel Rule กำลังกลายเป็นข้อกำหนดพื้นฐานของอุตสาหกรรม มากกว่าจะเป็นเพียงจุดต่างทางการแข่งขัน ด้านนายนเรศ เหล่าพรรณราย นายกสมาคมสินทรัพย์ดิจิทัลไทย กล่าวว่า Travel Rule ของไทยเป็นสัญญาณชัดเจนว่าสินทรัพย์ดิจิทัลกำลังเข้าสู่ระยะที่มีโครงสร้างและกฎเกณฑ์มากขึ้น โดยบริษัทที่บริหารจัดการการเปลี่ยนผ่านได้ดีที่สุด คือบริษัทที่มองการปฏิบัติตามกฎระเบียบเป็นความรับผิดชอบร่วมกัน และประสานงานกับหน่วยงานกำกับดูแล รวมถึงผู้เชี่ยวชาญตั้งแต่ระยะแรก ทั้งนี้ Sumsub ปัจจุบันสนับสนุนระบบนิเวศ Travel Rule ขนาดใหญ่ระดับโลก โดยมีผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน หรือ VASP กว่า 2,100 รายเชื่อมต่อผ่านเครือข่าย พร้อมให้บริการโซลูชัน KYC, KYB, Travel Rule และระบบป้องกันการทุจริตแก่ลูกค้ากว่า 4,000 รายในหลายอุตสาหกรรม ครอบคลุมฟินเทค คริปโต เกม และเอ็ดเทค