UOBAM ชู RMF-Thai ESG-ESGX ช่วยจัดพอร์ตลงทุนทั่วโลก ตอบโจทย์ทุกช่วงวัย

นายกุลฉัตร จันทวิมล กรรมการผู้จัดการ สายพัฒนาธุรกิจ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด หรือ UOBAM กล่าวว่า ได้ให้คำแนะนำทางเลือกผลิตภัณฑ์การลงทุน เพื่อรองรับวัตถุประสงค์การลงทุนที่แตกต่างกันของผู้ลงทุน พร้อมรับสิทธิประโยชน์ทางภาษี ดังนี้

1.กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (Retirement Mutual Fund : RMF) ได้แก่ เพื่อกระจายการลงทุนไปยังตราสารหนี้ทั่วโลก : กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โกลบอล อินคัม สตราทีจิค บอนด์ ฟันด์ เพื่อการเลี้ยงชีพ (UGISRMF) ระดับความเสี่ยง 5 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง) ลงทุนในกองทุนหลัก PIMCO GIS Income Fund – Class I ซึ่งกองทุนหลักมีวัตถุประสงค์เพื่อเพิ่มโอกาสสร้างกระแสรายได้ในระดับสูงโดยการบริหารการลงทุนอย่างรอบคอบ และมีวัตถุประสงค์ในการสร้างโอกาสสำหรับการเติบโตของเงินลงทุนในระยะยาว โดยมีหลักการสำคัญในการกระจายการลงทุนไปในตราสารหนี้ประเภทต่างๆ ทั้งภาครัฐและเอกชนทั่วโลกอย่างน้อย 2 ใน 3 ของมูลค่าทรัพย์สินของกองทุน

เพื่อกระจายการลงทุนในตราสารหนี้และตราสารทุนทั่วโลก : กองทุนเปิด ยูโอบี โกลบอล แอลโลเคชั่น เพื่อการเลี้ยงชีพ (UOBGARMF) ระดับความเสี่ยง 5 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง) ลงทุนในกองทุนหลัก BGF Global Allocation Fund (Class A) โดยกองทุนหลักดังกล่าวมีวัตถุประสงค์ลงทุนในตราสารทุน และตราสารหนี้ทั้งภาครัฐ และเอกชนในต่างประเทศทั่วโลกในสภาวการณ์ปกติไม่น้อยกว่าร้อยละ 70 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน

เพื่อกระจายการลงทุนในตราสารทุนของบริษัทเกี่ยวกับนวัตกรรมทั่วโลก : กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โกลบอล อินโนเวชั่น ฟันด์ เพื่อการเลี้ยงชีพ (UNIRMF) ระดับความเสี่ยง 6 (เสี่ยงสูง) ลงทุนในกองทุนหลัก United Global Innovation Fund Class A USD Acc โดยกองทุนหลักเน้นลงทุนในตราสารทุนของบริษัทที่ทำธุรกิจเกี่ยวกับนวัตกรรมทั่วโลก ซึ่งรวมถึงบริษัทที่อยู่ในตลาดของกลุ่มประเทศเกิดใหม่

เพื่อกระจายการลงทุนในทองคำแท่ง : กองทุนเปิด ยูโอบี โกลด์ เพื่อการเลี้ยงชีพ – H (UOBGRMF-H) ระดับความเสี่ยง 8 (เสี่ยงสูงมาก) ลงทุนในกองทุนหลัก SPDR Gold Trust โดยกองทุนหลักเน้นลงทุนในทองคำแท่ง เพื่อสร้างผลตอบแทนของกองทุนให้ใกล้เคียงกับผลตอบแทนของราคาทองคำในตลาดโลกหักค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายทั้งหมดของกองทุน

เพื่อเปิดโอกาสให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงการลงทุนที่ตอบโจทย์ในทุกช่วงของชีวิต ตั้งแต่ก่อนเกษียณ (Pre-Retirement) จนถึงหลังเกษียณ (Post-Retirement)
o Pre-Retirement : กองทุนเปิด ยูไนเต็ด พรี สตราทีจิค กลายด์-พาธ ฟันด์ เพื่อการเลี้ยงชีพ (UPRERMF) ระดับความเสี่ยง 5 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง) เหมาะกับนักลงทุนที่อยู่ในช่วง 10-15 ปี ก่อนเกษียณ กองทุนเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนหลัก T. Rowe Price Funds SICAV – Retirement Allocation Fund – 2 (Class A10 (USD)) ซึ่งเป็นกองทุนประเภท Fund of Funds โดยจะมุ่งเน้นเพิ่มโอกาสสำหรับการสะสมความมั่งคั่งและการสร้างการเติบโตของเงินทุนในระยะยาว มีสัดส่วนการลงทุนในตราสารทุนประมาณ 65% ของ NAV และตราสารหนี้ประมาณ 35% ของ NAV

o Post-Retirement : กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โพส สตราทีจิค กลายด์-พาธ ฟันด์ เพื่อการเลี้ยงชีพ (UPOSTRMF) ระดับความเสี่ยง 5 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง) เหมาะกับนักลงทุนที่อยู่ในช่วงวัยเกษียณ และช่วง 10-15 ปี หลังเกษียณ กองทุนเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนหลัก T. Rowe Price Funds SICAV – Retirement Allocation Fund – 1 (Class A10 (USD)) ซึ่งเป็นกองทุนประเภท Fund of Funds โดยจะมุ่งเน้นการสร้างกระแสเงินสดจากการลงทุนและการสร้างรายได้อย่างสม่ำเสมอและยั่งยืน ทั้งนี้ กองทุนหลักมีสัดส่วนการลงทุนในตราสารทุนประมาณ 51% ของ NAV และตราสารหนี้ประมาณ 49% ของ NAV

2.กองทุนรวมเพื่อความยั่งยืน (Thailand ESG Fund : Thai ESG) ได้แก่ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ตราสารหนี้ไทย ซัสเทนเนเบิล – ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืนที่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีและไม่จ่ายปันผล (UTSB-THAIESG) ระดับความเสี่ยง 3 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างต่ำ) เน้นลงทุนในตราสารหนี้ เงินฝาก หรือตราสารเทียบเท่าเงินฝาก หน่วย CIS ธุรกรรมการให้ยืมหลักทรัพย์ โดยหลักทรัพย์ให้ยืมเป็นตราสารหนี้และธุรกรรมการซื้อโดยมีสัญญาขายคืน ทั้งในและต่างประเทศรวมกันทุกขณะไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของ NAV

กองทุนเปิด ยูไนเต็ด หุ้นไทย ซัสเทนเนเบิล – ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืนที่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีและไม่จ่ายปันผล (UTSEQ-THAIESG) ระดับความเสี่ยง 6 (เสี่ยงสูง) เน้นลงทุนในหุ้นของบริษัทจดทะเบียนใน SET บทกระดานหลัก และ/หรือ mai ที่มีความโดดเด่นด้าน ESG โดยกองทุนจะลงทุนในสินทรัพย์ดังกล่าวไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของ NAV

3.กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืนแบบพิเศษ (Thailand ESG Extra Fund : Thai ESGX) ได้แก่ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด หุ้นไทยเพื่อความยั่งยืนแบบพิเศษ – ชนิดปี 2569 เป็นต้นไปและไม่จ่ายเงินปันผล (UEQTESGX-N) และกองทุนเปิด ยูไนเต็ด หุ้นไทยเพื่อความยั่งยืนแบบพิเศษ – ชนิดปี 2569 เป็นต้นไปและจ่ายเงินปันผล (UEQTESGX-D) ระดับความเสี่ยง 6 (เสี่ยงสูง) มีนโยบายเน้นลงทุนในหุ้นของบริษัทจดทะเบียนใน SET บทกระดานหลัก และ/หรือ mai ที่มีความโดดเด่นด้าน ESG โดยกองทุนจะลงทุนในสินทรัพย์ดังกล่าวไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของ NAV ทั้งนี้ กองทุนจะลงทุนในตราสารทุนโดยมี net exposure ในตราสารทุนโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของ NAV

กองทุนเปิด ไนเต็ด มิกซ์ 70/30 ไทยเพื่อความยั่งยืนแบบพิเศษ – ชนิดปี 2569 เป็นต้นไปและไม่จ่ายเงินปันผล (UMIX-TESGX-N) และกองทุนเปิด ไนเต็ด มิกซ์ 70/30 ไทยเพื่อความยั่งยืนแบบพิเศษ – ชนิดปี 2569 เป็นต้นไปและจ่ายเงินปันผล (UMIX-TESGX-D) ระดับความเสี่ยง 5 (เสี่ยงสูงปานกลางค่อนข้างสูง) มีนโยบายเน้นลงทุนในตราสารทุนเพื่อความยั่งยืน ที่ได้รับการคัดเลือกจาก SET ว่ามีความโดดเด่นด้าน ESG หรือการเปิดเผยข้อมูลการปล่อยก๊าซเรือนกระจก หรือมีการยกระดับด้าน Governance หรือหุ้นในโครงการ JUMP+ โดยเฉลี่ยรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 65% ของ NAV และในตราสารทุนโดยเฉลี่ยรอบปีบัญชีไม่เกิน 70% ของ NAV ส่วนที่เหลือลงทุนในตราสารเพื่อความยั่งยืนหรือพันธบัตรรัฐบาล
สำหรับนักลงทุนที่มียอดเงินลงทุนสะสมจากยอดซื้อและ/หรือ ยอดสับเปลี่ยนเข้าจาก บลจ.อื่นๆ ทุกๆ 50,000 บาทระหว่างวันที่ 1 มกราคม 2569 – 31 ธันวาคม 2569 รับหน่วยลงทุนของกองทุน TCMF มูลค่า 100 บาท