KBANK สินเชื่อบรรษัทโต 7% พร้อมลุย Data Center ดันรายได้

นางสาวขัตติยา อินทรวิชัย ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน) หรือ KBANK เปิดเผยว่า ธนาคารมุ่งขับเคลื่อนการเติบโตอย่างมีคุณภาพและยั่งยืน ภายใต้ยุทธศาสตร์ 3+1 & P ควบคู่กลยุทธ์ลูกค้าเป็นศูนย์กลาง เพื่อยกระดับประสิทธิภาพการดำเนินงาน บริหารความเสี่ยงอย่างมีวินัย และรักษาความเป็นผู้นำในธุรกิจหลัก โดยปัจจุบันธนาคารครองอันดับ 1 ด้านการชำระเงินผ่านช่องทางดิจิทัล มีส่วนแบ่งตลาดประมาณ 30% และมีผู้ใช้งาน K PLUS กว่า 24 ล้านราย ขณะที่ยอดใช้จ่ายผ่านบัตรเครดิตครองส่วนแบ่งตลาด 19% ฐานลูกค้า Wealth เติบโต 16% และมีส่วนแบ่งตลาดกองทุนรวม (Mutual Fund AUM) 22.6% พร้อมเป็นผู้นำด้านการจัดจำหน่ายหุ้นกู้ภาคเอกชน และคะแนนความพึงพอใจ (NPS) ทั้งโมบายแบงก์กิ้งและลูกค้าผู้ประกอบการ

สำหรับยุทธศาสตร์ 3+1 & P ประกอบด้วย การยกระดับประสิทธิภาพและคุณภาพสินเชื่อ การขยายรายได้ค่าธรรมเนียมผ่านธุรกิจ Wealth และการชำระเงิน การเสริมความแข็งแกร่งของช่องทางให้บริการ การสร้างแหล่งรายได้ใหม่ในระยะกลางและระยะยาว รวมถึงการเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงาน โดยธนาคารเดินหน้ายกระดับธุรกิจ Wealth สู่การเป็น Lifelong Wealth Partnership ดูแลลูกค้าตั้งแต่การสร้าง ปกป้อง ไปจนถึงการส่งต่อความมั่งคั่ง ส่งผลให้ฐานลูกค้า Wealth เพิ่มขึ้น 16% และสินทรัพย์ภายใต้การบริหารจัดการกองทุนรวมเติบโต 8% ขณะเดียวกันนำเทคโนโลยี ข้อมูล และ AI มาพัฒนาบริการให้ตอบโจทย์ลูกค้าเฉพาะบุคคล โดยมองว่า AI เป็นเครื่องมือเสริมศักยภาพบุคลากร ไม่ใช่สิ่งที่จะเข้ามาทดแทนคน พร้อมยกระดับความปลอดภัยทางไซเบอร์และระบบป้องกันภัยทุจริต เพื่อสร้างความเชื่อมั่นในการทำธุรกรรมดิจิทัล รวมถึงพัฒนาช่องทางบริการให้รองรับการเปลี่ยนผ่านสู่รูปแบบธนาคารไร้สาขาในอนาคต

ด้านการเติบโตสินเชื่อ ตั้งแต่ต้นปีสินเชื่อธุรกิจลูกค้าบรรษัทขยายตัวประมาณ 7% เป็นแรงขับเคลื่อนหลักของสินเชื่อธนาคาร โดยมุ่งสนับสนุนธุรกิจที่มีศักยภาพและให้ผลตอบแทนเหมาะสมกับความเสี่ยง เน้นอุตสาหกรรมเป้าหมายตามนโยบายภาครัฐ ธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนโดยตรงจากต่างประเทศ (FDI) และธุรกิจด้านความยั่งยืน โดยเฉพาะ Data Center ซึ่งยังมีโอกาสเติบโตต่อเนื่องไปยังธุรกิจเกี่ยวเนื่อง ทั้งนิคมอุตสาหกรรม ก่อสร้าง อุปกรณ์ไฟฟ้า ระบบทำความเย็น และ Network Connectivity ธนาคารจึงพร้อมสนับสนุนโซลูชันทางการเงิน นวัตกรรมการชำระเงิน และบริการธุรกรรมครบวงจร เพื่อเชื่อมโยงโอกาสทางธุรกิจทั้งในประเทศและต่างประเทศ พร้อมบริหารคุณภาพสินทรัพย์อย่างเข้มงวด ผ่านระบบ Early Warning Signals เพื่อติดตามสัญญาณความเสี่ยงและให้ความช่วยเหลือลูกค้าได้ทันท่วงที

ขณะเดียวกัน ธนาคารให้ความสำคัญกับการบริหารความเสี่ยงเชิงรุก ทั้งด้านสินเชื่อ การป้องกันธุรกรรมทุจริตและบัญชีม้า การป้องกันการฟอกเงิน (AML) การตรวจสอบข้อมูลลูกค้า และการร่วมมือกับหน่วยงานภาครัฐจัดการทุนเทา รวมถึงปฏิบัติตามเกณฑ์ธนาคารแห่งประเทศไทยเกี่ยวกับการบริหารความเสี่ยงธุรกรรมเงินสด ทั้งการฝาก ถอน และแลกเงินที่มีมูลค่าตั้งแต่ 5 ล้านบาทขึ้นไป ตลอดจนดูแลความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ เทคโนโลยีสารสนเทศ ไซเบอร์ ตลาด และสภาพคล่อง พร้อมทดสอบภาวะวิกฤตและเตรียมแผนรองรับ เพื่อรักษาเสถียรภาพและความมั่นคงของธนาคารในระยะยาว ส่วนการดูแลลูกค้ารายย่อยยังมุ่งสินเชื่ออย่างรับผิดชอบ โดยสินเชื่อบ้านสามารถยื่นความประสงค์ผ่าน K PLUS และลูกค้าที่มีบัญชีเงินเดือนกับธนาคารสามารถทราบผลสินเชื่อเบื้องต้นภายใน 15 นาที พร้อมขยายโอกาสเข้าถึงสินเชื่อผ่าน LINE BK และพัฒนาผลิตภัณฑ์บัตรเครดิตให้ตรงกับความต้องการของลูกค้าแต่ละกลุ่ม

นอกจากนี้ ธนาคารเร่งขยายสินเชื่อและการลงทุนเพื่อความยั่งยืน (Sustainable Finance and Investment) ซึ่งปัจจุบันมีวงเงินสะสมกว่า 2.53 แสนล้านบาท ตั้งเป้าเพิ่มเป็น 4-5 แสนล้านบาทภายในปี 2573 ผ่านการสนับสนุนเงินทุนและให้คำปรึกษาลูกค้าเพื่อเปลี่ยนผ่านสู่สังคมคาร์บอนต่ำ รวมถึงบริการ Carbon Accounting Solutions ผ่าน KClimate 1.5 และหลักสูตร Net Zero CEO เพื่อเสริมองค์ความรู้ให้ผู้บริหารภาคธุรกิจ พร้อมเดินหน้าสร้าง Regional Financial Ecosystem เชื่อมโยงลูกค้าไทยและธุรกิจท้องถิ่นที่มีศักยภาพสู่ตลาดภูมิภาค โดยทำหน้าที่เป็น Regional Growth Partner สนับสนุนธุรกิจตั้งแต่เริ่มต้นในประเทศไทยจนขยายสู่ต่างประเทศ ภายใต้แนวทางการเติบโตที่มีคุณภาพ สร้างผลกำไรอย่างเหมาะสม และบริหารความเสี่ยงอย่างรอบด้าน